¿Qué es un agente fiduciario?

Escrito por mary frazier | Traducido por walter f. stocco
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¿Qué es un agente fiduciario?
Los agentes fiduciarios no están obligados a tener algún tipo de licencia. (Digital Vision./Photodisc/Getty Images)

Un agente fiduciario es un empleado asalariado de una empresa, banco o empresa de administración de inversión que ofrece servicios de fideicomiso. Los agentes fiduciarios administran y gestionan las cuentas de fideicomiso y aseguran que la administración de dicha cuenta cumpla con las leyes federales y estatales.

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Trayectoria profesional

Los agentes fiduciarios provienen de una variedad de lugares, y un empleador normalmente requiere por lo menos un título de licenciatura antes de contratar a una persona sin experiencia para comenzar tal trayectoria profesional. La trayectoria habitual para convertirse en un agente fiduciario comienza bajo la tutoría de uno de alto nivel. La empresa fiduciaria es compleja, y para los que no tienen una licenciatura en derecho, la formación en el puesto de trabajo es la única manera de adquirir experiencia real en la gestión de las cuentas de fideicomiso.

Abogados

Muchos agentes fiduciarios son licenciados en derecho y no requieren la misma formación en el puesto de trabajo que otros agentes con diferentes niveles educativos. Como abogado, el agente fiduciario ya es experto en la lectura de los acuerdos jurídicos y en la comprensión de la legislación fiduciaria y en las consecuencias fiscales de las cuentas de fideicomiso. Muchas empresas prefieren que el director de un departamento de fideicomiso tenga una licenciatura en derecho.

Deberes

Además de la administración fiduciaria de la carga de una cuenta asignada, la mayoría de los empleadores en el mundo de hoy requieren agentes fiduciarios que actúen como agentes de ventas de confianza. En la mayoría de los casos, los agentes fiduciarios tienen un nuevo objetivo de ventas de negocios que cumplir, y si no cumplen con dicho objetivo, el mismo está en peligro de perder su trabajo. Los agentes fiduciarios también sirven como asesores financieros que ayudan a los clientes con la planificación financiera y de patrimonio, pero trabajan con profesionales abogados y de impuestos de los clientes.

Certificación

Los agentes fiduciarios no están obligados a tener algún tipo de licencia. Después de tres años de trabajo en el campo fiduciario, muchos agentes van en busca de la certificación como Asesor financiero y de fideicomiso certificado (CTFA), ya que es una certificación de prestigio para dichos funcionarios. Los agentes fiduciarios con un CTFA han pasado un examen completo en el conocimiento fiduciario y están obligados a asistir a las clases regulares de educación continua en temas fiduciarios actuales para mantener la certificación.

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