Cómo anualizar los ingresos mensuales

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Anualizar los ingresos mensuales es una habilidad importante para los inversores individuales. Muchas declaraciones de corredores te dicen cómo han sido tus inversiones en una base mensual, pero estas declaraciones no proveen información de forma anual. Tus inversiones pueden haber sido buenas en los meses recientes pero pueden haber disminuido en una base anual por uno o dos meses pobres al comienzo del año. Tal información puede ser difícil de extraer de las declaraciones de los corredores a menos que puedas hacer los cálculos necesarios por tu cuenta.

Nivel de dificultad:
Fácil

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Necesitarás

  • Información sobre los ingresos mensuales para tus inversiones
  • Microsoft Excel

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Instrucciones

  1. 1

    Cambia los datos de ingresos mensuales por porcentajes a decimales y escribe las cifras en Excel. Por ejemplo, suponiendo que tienes datos de los ingresos de tres meses para tus inversiones: 1,51 por ciento, -1,96 por ciento y 1,12 por ciento. Convierte estos números a decimales como sigue: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0196 = ,09804; 1 + 0,0112 = 1,0112.

  2. 2

    Multiplica estos números para tener tu ingreso anual. En este ejemplo, el ingreso anual para tus inversiones se iguala a 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Puedes hacer rápidamente este cáculo en Excel usando la función "Producto". Escribe =PRODUCT( y selecciona las celdas que contienen los números mensuales, cierra el paréntesis y presiona "Intro" para calcular el ingreso anual.

  3. 3

    Resta 1 de la cifra de ingreso anual calculada en el paso 2 y multiplica el resultado por 100 para convertir la cifra a porcentaje: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 por ciento.

Consejos y advertencias

  • Asegúrate de contar los dividendos cuando calcules los ingresos anuales. Los dividendos no se reflejan en la cifra de apreciación del capital contenido en tus declaraciones de inversión, pero son una fuente muy importante de ingresos para muchos inversores.

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