Cómo anualizar una tasa de retorno

Escrito por pedro carrasquillo | Traducido por enrique pereira vivas
  • Comparte
  • Twittea
  • Comparte
  • Pin
  • E-mail
Cómo anualizar una tasa de retorno
Los inversores calculan la tasa de retorno de la inversión para efectos de comparación. (Jupiterimages/Photos.com/Getty Images)

El cálculo de la tasa anualizada de retorno de una inversión no es un cálculo complicado siempre que dispongas de los datos necesarios del rendimiento de las inversiones. Una tasa anualizada de retorno es un cálculo del retorno ponderado en el tiempo. En virtud de la conversión del tiempo ponderado, las rentabilidades acumuladas trimestrales y mensuales de una inversión pueden anualizarse con el propósito de evaluar el desempeño actual de la inversión frente a otras inversiones de las que se disponen datos anuales de desempeño. Cualquier inversor que quiera comparar el desempeño actual de cualquier inversión con la rentabilidad histórica de otras inversiones potenciales se beneficiará de la posibilidad de calcular la tasa de rendimiento anualizada.

Nivel de dificultad:
Moderado

Otras personas están leyendo

Instrucciones

  1. 1

    Establece el número total de períodos en un año para el cual tienes la intención de observar el rendimiento de tu inversión. Por ejemplo, puede que desees calcular la tasa de rendimiento desde el inicio del año hasta el final de cada mes para un total de 12 observaciones en un año, o en forma trimestral para un total de cuatro observaciones en un año .

  2. 2

    Establece el número de la observación actual de tu inversión. Por ejemplo, si estás evaluando tu inversión desde el inicio del año y con periodicidad mensual, el número de observación que hagas al final del mes de junio sería de seis, ya que junio es el sexto mes del año.

  3. 3

    Calcula la rentabilidad acumulada para tu observación. Por ejemplo, si tu inversión comenzó el año con US$100.000 y tiene un valor actual de US$112.000 a finales de junio, el sexto mes, tu rentabilidad acumulada para junio será de un 12 por ciento. Para llegar a esta cifra, resta US$100.000 de US$112.000 y divide dicha diferencia entre US$100.000 y luego toma el cociente resultante y multiplícalo por 100: (US$112.000 - US$100.000) ÷ 100.000 X 100 = 12 por ciento.

  4. 4

    Calcula la rentabilidad ponderada en el tiempo. Por ejemplo, si tu rentabilidad acumulada hasta la fecha es del 12 por ciento, el período de tiempo total es de 12 observaciones mensuales y estás en el sexto mes de observación, sumarías 1 al 12 por ciento dividido por 100 y deberías elevar todo a la potencia del cociente entre el número total de observaciones, 12, dividido entre el número 6, que se corresponde con el sexto mes de observación. Resta al cálculo mencionado 1 para llegar a tu retorno ponderado en el tiempo. En este ejemplo, el retorno de tiempo ponderado sería de 0,0024: [(1 + 0,12/100)^(12 ÷ 6)] - 1 = 0,0024.

  5. 5

    Multiplica el retorno de tiempo ponderado por 100 para llegar a tu tasa anualizada de retorno. Por ejemplo, si tu retorno ponderado en el tiempo rindió 0,0024, multiplica por 100 para llegar a tu tasa de rendimiento anualizada, 0,24 o 24 por ciento: 0,0024 X 100 = 0,24 o 24 por ciento.

Consejos y advertencias

  • Las tasas anualizadas de retorno no son sustitutas para la tasa de retorno al final de año que termina o la tasa de rendimiento total de una inversión.

No dejes de ver

Filtrar por:
  • Mostrar todos
  • Artículos
  • Galerías de fotos
  • Videos
Ordenar:
  • Más relevante
  • Más popular
  • Más reciente

No se encuentran artículos disponibles

No se encuentran slideshows disponibles

No se encuentran videos disponibles