Cómo calcular el rendimiento anualizado

Escrito por suzanne hodgson | Traducido por analia moranchel
  • Comparte
  • Twittea
  • Comparte
  • Pin
  • E-mail
Cómo calcular el rendimiento anualizado
La fórmula.

Haz un seguimiento de las inversiones en el mercado para saber con facilidad cuánto dinero has ganado o perdido en un año. Esta fórmula funcionará con tu rendimiento de inversión así como con acciones individuales, bonos y otras formas de inversión que elijas. Si puedes vigilar los altibajos de tu cartera, puedes saber qué inversiones necesitan ser reevaluadas para sacar el máximo provecho de tu dinero.

Nivel de dificultad:
Fácil

Otras personas están leyendo

Necesitarás

  • Declaraciones pasadas
  • Calculadora

Lista completaMinimizar

Instrucciones

    Cálculo de rendimiento anualizado

  1. 1

    Calcula cuán atrás quieres ir para encontrar el valor de tus fondos. ¿Estás calculando cuando empezaste a invertir hace 10 años o calculas un año atrás? No importa, pues estos números deben definirse antes de empezar. Digamos que empezaste a invertir con $100.000 hace 5 años y ahora tus inversiones valen $150.000. Encuentra tu punto de partida para invertir y el actual de fondos.

  2. 2

    Divide tu valor final con el valor de principio.

    150.000 / 100.000 = 1,5

  3. 3

    Eleva tus conclusiones del paso 3 a la potencia 1 sobre cuántos años has estado invirtiendo. Usamos cinco sólo para este ejemplo, como se indica en la descripción.

    1,5 ^ 1/5 = 1,08447177

  4. 4

    Resta 1 de tus resultados del paso 4.

    1-1,0845 = 0,0845 = 8,45%

    Con este ejemplo, tus inversiones habrían crecido 8,45% en los últimos 5 años.

Consejos y advertencias

  • Por una tarifa, los corredores y sitios web harán esto por ti, pero van a usar una fórmula similar.
  • La mayoría de los fondos mutuos pondrán el porcentaje de rendimiento de la cartera en tus estados de cuenta.
  • Es muy importante hacer una vigilancia al momento de invertir. Esto incluye todas las actualizaciones de inversión y todas las declaraciones mensuales de los últimos 3 años. Si no recibes las declaraciones, asegúrate de comprobar tu cartera mensualmente para detectar cambios en línea. Guarda una hoja de cálculo excel de tus descubrimientos.

No dejes de ver

Filtrar por:
  • Mostrar todos
  • Artículos
  • Galerías de fotos
  • Videos
Ordenar:
  • Más relevante
  • Más popular
  • Más reciente

No se encuentran artículos disponibles

No se encuentran slideshows disponibles

No se encuentran videos disponibles