Cómo calcular el rendimiento utilizando Excel (En 13 Pasos)
El rendimiento es definido como el rango anual de ganancias de una inversión expresado como porcentaje. En otras palabras, es el porcentaje anual de ganancias en una inversión. Con Microsoft Excel, el rendimiento se expresa como una fórmula sencilla y utilizarla toma menos tiempo para llegar a una respuesta que cuando se hace manualmente. En este ejemplo se calculará el rendimiento en un bono que fue comprado (establecido) en 2003 por US$90,25 por cada US$100 en valor nominal. Este tiene un pago de rango anual de 2,75% y un vencimiento en 2009.
Paso 1
Abre Microsoft Excel.
Paso 2
Ingresa la fecha de establecimiento de "4/9/2003" en la celda A2. A un lado, etiqueta la celda como "Fecha de establecimiento".
Paso 3
Etiqueta la celda B3 "Fecha de establecimiento (número de serie)".
Paso 4
Introduce "=N(A2)" en la celda A3, después presiona enter. Esta celda tendrá el formato de número de serie de la fecha de establecimiento. La fórmula "=N(A2)" significa lo siguiente: N es la fórmula para convertir la fecha a un número de serie y A2 es la celda que contiene la fecha necesaria para ser convertida. Esto es necesario para que Microsoft Excel pueda hacer sus cálculos. El número resultante será 37.720.
Paso 5
Introduce la fecha de vencimiento de "12/25/2009" en la celda A4 y etiqueta este campo como "Fecha de vencimiento".
Paso 6
Introduce "=N(A4)" en la celda A5 y etiqueta el campo como "Fecha de vencimiento" también. Nuevamente, esto es necesario para obtener la fecha de serie para los cálculos de Excel. El número resultante es 40.172.
Paso 7
Introduce "0,0275" en la celda A6. Esta es la tasa de interés nominal anual, que es el porcentaje anual de la tasa de interés pagado en la inversión. "0,0275" es equivalente a 2,75%. Etiqueta el campo "Tasa".
Paso 8
Introduce "90,25" en la celda A7, que es el precio por cada US$100 de valor nominal. Éste es el precio pagado por la inversión cortadas US$100 de la inversión nominal. Etiqueta el campo como "Precio por cada US$100 de valor nominal".
Paso 9
Introduce "100" en la celda A8, que es el rescate de US $100 de valor nominal. El "bien" representa el valor de rescate de la inversión. Etiqueta al campo como "Valor de rescate por US$100 de valor nominal".
Paso 10
Introduce "4" en la celda A9. 4 representa el número de pagos por año que el comprador recibe de la inversión. El comprador recibirá pagos trimestrales. Si el comprador recibe 2 pagos por año, el número debería ser "2". Etiqueta como "Pago de cupones/año".
Paso 11
Introduce "0" en la celda A10. "0" representa el conteo diario básico para utilizar. Si la "base" es cero u omitida, Excel asume 365 días en el año y calcula de acuerdo a los bonos corporativos de Estados Unidos en lugar de los bonos europeos.
Paso 12
Introduce "=Yield(A3,A5,A6,A7,A8,A9,A10)" y después presiona enter. Etiqueta el campo como "Rendimiento". El resultado es 0.044377783.
Paso 13
Convierte el rendimiento en un porcentaje. Haz clic en el campo, después clic en el botón "%" en el menú. El resultado es 4%, lo que significa que la inversión paga 4% anualmente sobre la inversión del comprador.
