Cómo calcular la tasa de retorno requerida

Escrito por soren bagley
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Cómo calcular la tasa de retorno requerida

La tasa de retorno requerida es el rendimiento mínimo que necesita un inversor para sentirse cómodo. Por ello, la tasa de retorno requerida queda a criterio del inversor y varía en función de sus prioridades. No obstante, hay una fórmula estándar para calcular la tasa de retorno requerida, que sirve como pauta básica para determinar la legitimidad de una inversión. Esta fórmula considera el riesgo implicado en una inversión y si el rendimiento potencial de dicha inversión justifica o no este riesgo.

Nivel de dificultad:
Moderado

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Instrucciones

    Calcula la tasa de retorno requerida

  1. 1

    Determina el rendimiento del mercado. El rendimiento del mercado es el rendimiento medio que proporciona el mercado en su totalidad. El índice más comúnmente empleado para determinar el rendimiento del mercado es el S&P 500. Puedes consultar una lista de los rendimientos anuales del S&P en el recurso "rendimientos de mercado".

  2. 2

    Determina el retorno sin riesgo. El retorno sin riesgo es la tasa de retorno que se puede obtener invirtiendo en instrumentos financieros que se consideran carentes de riesgo de crédito. Habitualmente se considera que esta es la tasa de retorno de una letra a 3 meses del Tesoro Público de EE.UU. Puedes consultar una lista de los retornos anuales de las letras a 3 meses del Tesoro Público en la página web de la Reserva Federal.

  3. 3

    Determina el coeficiente beta de tu inversión. Un coeficiente beta es una expresión del grado de volatilidad de tu inversión en relación al resto del mercado. Si tu inversión son acciones, encuentra fácilmente su coeficiente beta yendo al recurso "buscador de beta". Teclea el símbolo de tus acciones en la barra "obtener cotización" en la parte superior de la página web y pulsa "enter". En el lado izquierdo de la siguiente página, haz clic sobre "estadísticas clave" para mostrar el coeficiente beta de tus acciones.

  4. 4

    Ve a la calculadora de la tasa de retorno requerida, que se encuentra en el recurso "calculadora de la tasa de retorno requerida".

  5. 5

    Introduce el retorno sin riesgo, el rendimiento del mercado y el coeficiente beta en los campos apropiados de la página web.

  6. 6

    Pulsa "enter". El cuadro de texto verde en el lado derecho de la web muestra automáticamente la tasa de retorno requerida.

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