Cómo crear una plantilla de hoja de gastos mensuales

Escrito por ehow contributor | Traducido por beatriz sánchez
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Cómo crear una plantilla de hoja de gastos mensuales
Puedes hacer un presupuesto a mano o usar una hoja de cálculo de computadora. (Thinkstock/Comstock/Getty Images)

Controlar los gastos mensuales puede ser tan sencillo como anotarlos en cuanto gastas el dinero. Pero la forma más sencilla y organizada es crear una plantilla de gastos mensuales que puedes usar cada mes para controlar tu gasto. Puedes usar varios métodos para crear plantillas de gastos para tus necesidades y usar categorías que sean relevantes para tus patrones de gasto.

Nivel de dificultad:
Moderado

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Necesitarás

  • Extractos bancarios y recibos de los últimos 3 meses
  • Una computadora con Microsoft Excel u otro programa de hoja de cálculo (opcional)
  • Un bolígrafo y papel de líneas

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Instrucciones

  1. 1

    Decide si quieres crear un plantilla manual o informatizada. Tu elección debería basarse en lo fuertes que sean tus habilidades de computadora, lo complejo que sea el presupuesto y cuántas transacciones de gastos tendrás aproximadamente en un mes. Los presupuestos grandes y complejos son más sencillos de mantener en una hoja de cálculo informatizada, como Microsoft Excel.

  2. 2

    Elige las categorías de gastos que vas a incluir. Mira tus gastos de los últimos 3 meses buscando en los extractos bancarios y los recibos de compra. Los tipos de gastos con más transacciones deberían tener su propia columna, mientras que los tipos de gastos ocasionales deberían estar agrupados en una columna llamada "Otros". Los gastos habituales incluyen el alquiler, pagos del auto, servicios públicos, entretenimiento, salud y donaciones.

  3. 3

    Crea las columnas en la hoja de cálculo que representará los tipos de gastos. Tanto en una hoja de cálculo manual como en una informatizada, pon a la primera columna el nombre "Fecha" y a la segunda "Descripción". Esto te permite detallar los detalles de cada gasto en las filas. Cada columna a la derecha debería tener el nombre de un tipo de gasto. El último será "Otros" para recoger los gastos que no encajan en las otras columnas.

  4. 4

    Añade una fila de subtotales al final de la hoja de cálculo mensual. Si estás usando una versión informatizada, introduce la fórmula para sumar todas las filas en cada columna. En una hoja de cálculo manual, dibuja una línea sobre la fila de subtotales y una doble línea bajo ella. Suma los totales mensuales en cada columna al final del mes.

  5. 5

    Repite los pasos 3 y 4 en las nuevas hojas de cálculo, una para cada mes que quieres controlar. Es habitual configurar todas las plantillas de gastos al principio del año para todo el año fiscal.

Consejos y advertencias

  • Al final de cada mes, compara tus gastos en cada categoría con el presupuesto para asegurarte de que estás al día.
  • Elige las categorías de gastos que están relacionadas con tus impuestos de ingresos. Por ejemplo, separa las categorías de donaciones, gastos médicos e intereses de hipoteca.
  • Si creas una plantilla de gastos informatizada, crea una copia de seguridad del archivo al menos una vez al mes para guardarla en otro lugar fuera de la computadora. Si pierdes el archivo, siempre puedes volver a crearlo a partir de la copia.

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