Definición

Las leyes federales definen el robo de identidad a fin de que los tribunales puedan aplicar las sanciones legales adecuadamente. Como se señala en la Ley de mejora de pena por robo de identidad, es ilegal llevar una identificación falsa con el fin de hacerse pasar por otra persona. El robo de identidad también consiste en el uso no autorizado de la información de identificación personal de otra persona, incluyendo el nombre, dirección y número de Seguro Social, para abrir cuentas, transacciones comerciales completas, celebrar contratos o realizar compras a crédito. La Ley de robo de identidad también especifica que los consumidores cuyas identidades son objeto de robo de identidad son víctimas, además de los acreedores que pierden dinero en los casos de robo de identidad, que ya estaban clasificados como víctimas bajo las leyes anteriores.

Penas federales

La ley federal establece penas máximas en los casos de robo de identidad. Estas consisten en un máximo de 15 años de prisión y una multa de hasta US$ 250,000. Además de la multa, que sirve como castigo legal, toda persona declarada culpable de robo de identidad también es responsable del pago de daños y perjuicios a las víctimas (incluyendo tanto a los consumidores como los acreedores, ya sean particulares o empresas), así como los costos de la corte. La Ley de mejora de pena por robo de identidad se aplica cuando los delincuentes usan el robo de identidad para de cometer otro delito. La ley añade dos años de prisión a la pena máxima que de lo contrario no aplicaría si el robo de identidad no estaba involucrado.

Aplicación de la ley

Debido a que es un delito federal, el robo de identidad está bajo la jurisdicción de varias diferentes agencias federales de aplicación de la ley. Estas incluyen la Oficina federal de investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés), el Servicio Secreto y los investigadores de la Comisión Federal de Comercio. El personal federal policial trabaja con la policía local, que transmiten los informes de robo de identidad de los ciudadanos en sus comunidades. Además de la apertura de sanciones federales, este proceso también se asegura de que sólo los casos legítimos de robo de identidad sean objeto de una investigación federal.

Estatutos del estado

Muchos estados direccionan el robo de identidad directamente en sus códigos penales. Estas leyes especifican cómo una instancia de robo de identidad cae en una clase específica de delito grave, que desempeña un papel en la determinación de la posible pena en términos de prisión y multas. Por ejemplo, en Florida, algunos casos de robo de identidad que implican el uso de la información personal o financiera de una persona fallecida lleva una mínima obligatoria de 10 años de prisión. Por el contrario, el Código penal de Idaho especifica una pena máxima de cinco años de prisión o una multa de US$ 50.000, ambos muy por debajo del máximo federal. La ley de Idaho también establece disposiciones para la reducción de penas para casos de delitos menores de robo de identidad en la que el valor de los bienes obtenidos ilegalmente es menor de US$300.