Cómo hacer una planificación mensual del presupuesto financiero con Excel

Escrito por diane dilov-schultheis | Traducido por luis alberto fuentes schwab
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Cómo hacer una planificación mensual del presupuesto financiero con Excel
Controla el presupuesto de tu dinero utilizando Microsoft Excel. (Creatas/Creatas/Getty Images)

Los planificadores de presupuesto financiero hacen un seguimiento de sus ingresos personales o de negocios y de sus gastos en forma mensual. Es vital que sepas dónde va tu dinero, crear un plan de presupuesto mensual es una de las mejores maneras de obtener un panorama completo de tus finanzas. Usa Microsoft Excel, un programa de hoja de cálculo electrónica, que puede crear planificadores mensuales de presupuesto de forma rápida y sencilla.

Nivel de dificultad:
Moderado

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  • Registros financieros

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Instrucciones

  1. 1

    Reúne tus registros financieros personales o de negocios. Separa tus ingresos y tus gastos.

  2. 2

    Abre Microsoft Excel. Haz clic en la opción "Archivo" o desde el icono de "Botón de Office", dependiendo de la versión particular de Excel instalada. Selecciona "Nuevo".

  3. 3

    Selecciona "Presupuestos" de la lista de plantillas. Luego, selecciona la opción "Presupuestos de Negocios" o "Presupuestos iniciales", para ver las plantillas disponibles en esta categoría.

  4. 4

    Desplázate por las plantillas presupuestarias hasta que encuentres la que mejor se adapte a tus necesidades. Aparecerá una vista más grande en el lado derecho cuando selecciones las plantillas. Haz clic en "Abrir" o "Descargar".

  5. 5

    Haz clic en el menú "Archivo" o en el icono del "Botón de Office", dependiendo de la versión de Excel instalada. Selecciona "Guardar" para guardar una copia de la plantilla que podrás utilizar nuevamente el próximo mes.

  6. 6

    Utiliza tus registros financieros para rellenar los datos mensuales necesarios en el planificador de presupuesto para tus ingresos y gastos.

  7. 7

    Coloca el cursor sobre la celda que necesites utilizar y haz clic en esta. Si la celda tiene un número, selecciónalo y escribe tu información.

  8. 8

    Utiliza la tecla "Tab" para continuar completando la información, o selecciona las nuevas celdas con el ratón. No tomes en cuenta las áreas que no sean necesarias. Los importes de las demás celdas cambian a medida que agregues información a las secciones presupuestarias diversas ya que las fórmulas ya están integradas en la plantilla.

  9. 9

    Utiliza la opción "Deshacer" para realizar correcciones. Rellena todos los campos necesarios. Revisa los resultados para entender tus finanzas mensuales y observa las áreas que necesiten ajustes. Decide qué cambios son necesarios para el presupuesto del próximo mes.

  10. 10

    Haz clic en "Archivo" o en el icono del "Botón de Office", dependiendo de la versión de Excel que tengas instalada. Selecciona "Guardar como" para guardar una copia para tus archivos. Asigna un nombre diferente al del archivo original, o esta copia reemplazará la plantilla.

Consejos y advertencias

  • Limita tu búsqueda de la primera plantilla con nombres autoexplicativos, echa un vistazo a cada plantilla disponible de ese tipo y luego elige entre una de estas.
  • Las plantillas presupuestarias de negocios disponibles incluyen expensas, eventos, marketing, viajes de negocios, capacitación, un sitio web, publicidad en los medios de comunicación, presupuestos de diversos gastos básicos y operativos para industrias específicas, tales como la manufactura y los servicios. Muchas de las plantillas presupuestarias están disponibles en más de un tipo.
  • El inicio de la búsqueda de plantillas presupuestarias incluye una variedad de plantillas personales, familiares, de bodas, artículos de jardinería, bi-semanal, bi-mensual, anual, de universidad, jubilación, vacaciones, viaje en grupo y diseños de remodelación del hogar.
  • Utiliza la opción "Búsqueda en Microsoft Office Online" o visita el sitio web para conocer una mayor variedad de plantillas presupuestarias.
  • Aumenta tus ingresos o reduce tus gastos si el total mensual es negativo. Si tus ingresos mensuales totales son mayores que tus gastos, considera planificar un gasto agregado, como por ejemplo unas vacaciones o una compra grande. De lo contrario, considera ahorrar o crear un fondo de emergencia.
  • Utiliza la opción "Ayuda" incluida en Excel para obtener información adicional.

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