Cómo hacer tu propia compañía de transferencia de dinero

Escrito por jennifer leighton | Traducido por cesar daniel gonzález ménez
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Cómo hacer tu propia compañía de transferencia de dinero
Las compañías de transferencia de dinero ayudan a facilitar las transacciones de dinero entre dos partes. (money money money image by Tribalstar from Fotolia.com)

El objetivo de una empresa de transferencia de dinero es la transmisión de la moneda entre dos partes sin que los individuos tengan que interactuar personalmente. Algunas de las empresas de transferencia de dinero hoy en día son empresas físicas, mientras que otras hacen la mayoría de su negocio en Internet. Iniciar una empresa de transferencia de dinero, ya sea en línea o física, exige el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales, estatales y federales.

Nivel de dificultad:
Moderadamente difícil

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Instrucciones

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    Conoce los requisitos para obtener una licencia de transferencia de dinero en tu estado. Cada uno de los estados de EE.UU. tiene sus propios requisitos para obtener una licencia. Encuentra una lista de los requisitos de cada estado en la Asociación Nacional de Transmisores de Dinero.

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    Solicita una licencia de transferencia de dinero en tu estado. El organismo a través del cual lo solicitarás varía según el estado, pero típicamente será el Departamento de Finanzas o el Departamento de Regulación Financiera. La mayoría de los estados cobran un cargo de esta licencia pero esto varía mucho según el área.

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    Completa y presenta el Formulario FinCEN 107, la forma de "Registro de las Empresas de Servicios Monetarios" con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Todas las compañías de transferencia de dinero con sede en Estados Unidos tienen la obligación de registrar esta solicitud dentro de los 180 días de creación de la empresa.

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    Abre cuentas comerciales en los bancos con los que vas a hacer negocios. Cada vez que tu empresa facilite la transferencia entre las partes, el acceso a las cuentas bancarias de los clientes es necesario. Las cuentas mercantiles tienen permitido retirar y depositar fondos a otras cuentas (con los permisos necesarios de los clientes) por lo que este es el tipo de cuenta que debes establecer.

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    Anuncia tu negocio. Dependiendo de si estás llevando a cabo negocios principalmente en Internet, en un lugar físico, o ambos, puedes optar por imprimir, usar medios de comunicación o de la publicidad en línea. Adapta tus anuncios a tu mercado para mejores posibilidades de éxito.

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