Cómo proyectar el flujo de caja

Escrito por claudia newcorn | Traducido por ehow contributor

La proyección del flujo de caja es un aspecto vital en la gestión de un negocio. Muchas empresas nuevas y pequeñas implosionan porque a medida que desarrollan sus modelos de negocio, se olvidan de considerar cuándo el dinero esta realmente disponible. El flujo de caja cubre los gastos por los que la creación de empresas a menudo busca financiación o préstamos para proporcionar una base de capital para financiar el negocio mientras se espera por el flujo de caja. El presente artículo consiste en cómo proyectar tu flujo de efectivo.

Nivel de dificultad:
Fácil

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Instrucciones

  1. 1

    Calcula tus ventas o ingresos crudos en forma mensual mirando hacia adelante por lo menos un año.

  2. 2

    Entiende la dinámica de pago. No asumas que todo el mundo paga a tiempo. Algunos podrían pagar pronto, especialmente si ofreces un descuento. Muchos lo enviarán fuera de la fecha de vencimiento, lo que significa que podrían pasar tres o más días antes de recibir el cheque y luego tienes que esperar el depósito para cobrarlo.

  3. 3

    Calcula tus ingresos recibidos de pagos proyectados sobre una base mensual. Una simple regla de oro, hasta que conozcas el patrón de colecciones espera obtener un 20% de los pagos durante el mes de la venta, el 70% durante el primer mes después de la venta, y un 10% durante el segundo mes después de la venta. Si tienes US$ 10000 en las ventas totales de mayo, entonces estarán disponibles US$ 2000 en efectivo en mayo, US$ 7000 en junio y US$ 1000 en julio.

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    Resta los costos de bienes y servicios y todos los gastos de funcionamiento de tu efectivo disponible en una base mensual para calcular el flujo de caja neto. Si recibes US$ 2000 en efectivo (de pagos) en mayo, y tus costos y gastos son de US$ 4000 por mes, tu flujo de caja proyectado para mayo es negativo de US$ 2000. En otras palabras, estás operando tu negocio a pérdida. En junio, cuando recibas US$ 7000, no sólo restarás los US$ 4000 mensuales en costos y gastos, sino también llevarás una pérdida de más de US$ 2000. Tendrás un flujo de caja neto positivo de US$ 1000.

  5. 5

    Ejecuta tu análisis de flujo de caja proyectado por lo menos 12 meses y actualízalo periódicamente. Los costos y gastos inesperados son típicos en un negocio, por lo que la mayoría intenta mantener cierta reserva en efectivo a mano. Si tu análisis indica un flujo de caja pequeño o negativo, entonces necesitas revisar tu modelo de negocio y determinar qué puedes hacer para mejorar el flujo de caja.

Consejos y advertencias

  • Echa un vistazo a los análisis flujo de caja de muestras en los siguientes recursos para obtener una mejor idea de cómo hacer un análisis de tu propio negocio.

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