Cómo retirar una gran cantidad de dinero de una cuenta bancaria

Escrito por chris miksen | Traducido por reyes valdes
Cómo retirar una gran cantidad de dinero de una cuenta bancaria

A veces es necesario retirar grandes cantidades de dinero del banco.

Thomas Northcut/Digital Vision/Getty Images

Mantener tu dinero en una cuenta bancaria es una de las maneras más seguras de mantener a salvo tu dinero, por lo menos hasta la cantidad de US$250.000, que es la cantidad asegurada por la Corporación Federal de Seguros de Depósito (FDIC, por sus siglas en inglés). Si prefieres hacer pagos muy grandes en efectivo por tus compras, como por ejemplo de un auto o una casa, podrías necesitar visitar tu banco para realizar un retiro. Siempre y cuando el dinero esté en tu cuenta, el banco deberá aprobar el retiro. Sin embargo, los retiros demasiado grandes accionarán las alertas en relación con asuntos de seguridad, así que los cajeros de banco, directores y supervisores podrían cuestionarte acerca de la naturaleza del retiro.

Nivel de dificultad:
Fácil

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Instrucciones

  1. 1

    Haz una visita a tu banco en persona. Solo puedes retirar una cantidad determinada de un cajero automático (ATM) por día (generalmente US$500), así que cantidades mayores requerirán que acudas a tu sucursal local.

  2. 2

    Dile al cajero cuánto deseas retirar y de qué cuenta, ya sea de cheques o de ahorro. Proporciónale las identificaciones requeridas, de manera que pueda acceder a tu cuenta en la computadora.

  3. 3

    Tendrás que proporcionar información personal si retiras más de US$10.000 en un solo día. El cajero, por ley, está obligado a llenar un Reporte de Transacciones de Divisas cuando la transacción del retiro sea de más de US$10.000 de la cuenta de una sola persona en un solo día. El reporte requerirá de numerosos fragmentos de información personal, incluyendo el nombre de la persona, fecha de nacimiento, número de seguro social y profesión.

  4. 4

    Responde todas las preguntas que te haga el cajero. Retirar una cantidad tan grande de dinero puede ser una indicación de una actividad ilegal, así que el cajero podría hacerte preguntas como por qué estás retirando el dinero y cómo planeas conservar el dinero. Si el cajero tiene una razón para creer que estás cometiendo un acto ilegal con el dinero, podría llenar un Reporte de Actividad Sospechosa, que podría causar que los representantes de la ley te cuestionaran.

Consejos y advertencias

  • Si planeas hacer un retiro de una cantidad considerablemente mayor a US$10.000, el banco podría solicitarte que esperes unos días para que el dinero te sea entregado.

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