¿Cuánto tiempo se puede pasar en prisión por fraude de identidad financiera?

Escrito por clare archer | Traducido por jorge escobar
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¿Cuánto tiempo se puede pasar en prisión por fraude de identidad financiera?
Las penas por el robo de identidad se están incrementando. (Dick Luria/Photodisc/Getty Images)

Con el aumento de los reportes de crímenes por robo de identidad a más y más consumidores les preocupa convertirse en una víctima del fraude de identidad financiera. Para cometer un robo de identidad, los criminales usan datos robados para acceder fraudulentamente a cuentas bancarias, inversiones y tarjetas de crédito para drenar los fondos. Debido al aumento de casos de estos robos, las leyes estatales y federales proporcionan estrictas pautas de sentencia para los delincuentes encontrados culpables.

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Definición

El Departamento de Justicia de los EE.UU. define fraude de identidad como un crimen "...en el cual alguien indebidamente obtiene y utiliza datos personales de otro individuo de una manera que implica fraude y engaño, generalmente por una ganancia económica". En términos simples, el robo de identidad financiera se produce cuando alguien usa datos personales robados para acceder ilegalmente a cuentas financieras, a menudo antes de vaciarlas. Algunos ejemplos comunes de esto son los números de seguridad social, las contraseñas y los números de cuentas bancarias. Aunque el robo de identidad en cualquiera de sus formas puede ser traumatizante para la víctima, la seriedad del delito es lo que determina el tiempo de cárcel que enfrentan los criminales sentenciados por éste.

Significado

Los ladrones de identidad pueden trabajar rápidamente para robar a sus víctimas en silencio y cargar sus tarjetas de crédito hasta el tope, destruyendo a veces los años de buen crédito de la víctima en cuestión de días. Puesto que asumen la identidad de la víctima para acceder a sus cuentas financieras, éstas a menudo sufren más que pérdidas monetarias. Reparar una puntuación de crédito dañado o una cuenta sobregirada por un acceso fraudulento puede tomar semanas o meses. Dada la naturaleza deliberada y dañina del delito, los delincuentes declarados culpables de fraude de identidad enfrentan sentencias con mayor tiempo de cárcel que en otros tipos de robos.

Ley de Disuasión y Robo de Identidad

Bajo la Ley de Disuasión y Robo de Identidad, las directrices federales de sentencia para los criminales convictos señalan que enfrentan hasta 20 años de cárcel por el uso de una identificación falsa o por asumir una identidad falsa para facilitar un delito. Los que intenten perpetrar un robo de identidad financiera enfrentan las mismas sanciones independientemente de si lograron cometer el delito o no. El número de víctimas, la cantidad de información personal robada, el alcance del crimen y las pérdidas sufridas por cada víctima son todos los factores que influyen en la cantidad de tiempo en la cárcel que afronta un individuo condenado por robo de identidad.

Ley de Mejora de las Penas por Robo de Identidad

La Ley de Mejora de las Penas por Robo de Identidad (ITPEA, por sus siglas en inglés) extiende los lineamientos federales de sentencia por delitos que implican el uso de información personal robada para cometer un fraude o asumir una identidad. La ITPEA define sentencias más duras por delitos de robo de identidad sofisticados, denominados "robo de identidad agravado". Las transgresiones que impliquen el uso del fraude de identidad financiera para facilitar un crimen son procesadas automáticamente como delitos graves, sin importar el delito específico del cual se acuse a un individuo. Los criminales con condenas previas que enfrenten una sentencia por robo de identidad obtendrán dos o más años adicionales de tiempo tras las rejas. Cualquier crimen asociado a las actividades terroristas que impliquen el uso de una identidad asumida o el uso de datos personales robados producirá cinco años más de cárcel.

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